Lo que hay que saber sobre testamentos y herencias: Un manual MyPhillyLawyer

¿Tiene un testamento escrito por si le ocurriera algo?

¿Ha redactado cuidadosamente qué ocurrirá con sus bienes y activos en caso de que usted fallezca?

Si le ocurriera algo, ¿sabrá su familia que no tiene que añadir preocupaciones sobre lo que ocurrirá con sus pertenencias, bienes e inmuebles al dolor que ya sentirán por su pérdida?

Si ha respondido "no" a alguna de estas preguntas, es hora de que haga balance de sí mismo y de su familia y cree un testamento jurídicamente vinculante para proteger a sus seres queridos y su patrimonio.

No es un tema agradable de tratar, pero si no se ocupa de él, lo deja en manos de los tribunales y las leyes de su estado. Es mejor que su testamento pueda cumplir adecuadamente sus deseos e instrucciones en caso de pérdida, en lugar de dejarlo en manos de los tribunales.

En el post de hoy, Saul Langsam, uno de los abogados de la MyPhillyLawyer personal y un experto con más de 30 años de experiencia ayudando a clientes con derecho de sucesiones y testamentoshabla del proceso de creación de un testamento.

MPL Blogger: ¿Qué hay que saber hoy sobre los testamentos?

Saul Langsam: La razón del testamento es que usted desea dejar instrucciones detalladas y por escrito sobre quién recibirá sus bienes en caso de fallecimiento. Si usted no deja instrucciones pero fallece siendo propietario de bienes, nuestra legislatura en Harrisburg creó un marco legal para la distribución de sus bienes que ellos consideraron apropiada. Ese marco, sin embargo, no le da ninguna opción. Define un "orden jerárquico" para sus activos por ley, para todos, desde los cónyuges a los niños a otros familiares que podrían hacer una reclamación. Muchas veces, si alguien no deja testamento y fallece, sus bienes pueden ser adjudicados por el tribunal a familiares que tal vez no incluyó en su testamento.

MPL Blogger: ¿Cómo puede ocurrir eso?

Langsam: Un herencia de quien fallece sin testamento válido se llama "intestado", lo que significa esencialmente que el estado en el que usted vive creará un testamento para usted, por defecto. Eso se hace para permitir la distribución ordenada de tus bienes. El problema es que sin un testamento que usted deje personalmente, puede pasar cualquier cosa. Porque si no hay un documento testamentario, si un familiar marginado entra dentro de las normas de distribución de bienes del estado, entonces, según las normas, obtendría algo de tu patrimonio debido al orden jerárquico establecido. La mayoría de los estados tienen este sistema.

MPL Blogger: ¿Qué incluye un testamento?

Langsam: Un testamento declara 'esto es lo que tengo, aquí hay un albacea para llevar a cabo mis peticiones, y esto es lo que quiero dejar y a quién'. El albacea debe estar bien pensado porque es un cargo de responsabilidad que hay que designar. Asegúrese de que sea un amigo, un pariente o alguien en quien confíe y que siga las instrucciones del documento testamentario. Dependiendo de la complejidad de su patrimonio, es posible que desee a alguien con conocimientos inmobiliarios, empresariales y bursátiles para que pueda tomar las mejores decisiones en relación con su patrimonio.

MPL Blogger: ¿Necesita todo el mundo un testamento?

Langsam: Obviamente, se anima a las familias jóvenes a crear estos documentos cuando hay niños pequeños porque también se pueden crear disposiciones fiduciarias para ellos. Eso le permitirá reunir los activos del patrimonio en beneficio de los hijos menores de 18 años para que estén bien atendidos en caso de fallecimiento. También debería tener un testamento a lo largo de las muchas otras transiciones de la vida.

MPL Blogger: Además de un albacea, ¿quién más puede participar en la ejecución de su testamento y sus deseos?

Langsam: Además de identificar a un albacea, también hay que identificar a otras dos personas. Hay un fideicomisario, que es la persona responsable de cumplir los deseos del documento fiduciario para los hijos. Y lo que es igual de importante, con hijos menores también hay que identificar a un tutor en caso de pérdida catastrófica por fallecimiento de ambos progenitores. El tutor se haría cargo legalmente de la crianza de los hijos. Estas tres tareas pueden recaer en la misma persona o ser compartidas por varias, dependiendo de la familia y del volumen del patrimonio.

MPL Blogger: ¿Cómo deja una persona en su testamento detalles sobre qué dejar a cada persona?

Langsam: En el testamento, puedes hacer legados específicos o un legado residual, detallando objetos o colecciones o lo que quieras dar a alguien. También puede hacer una lista de "herederos residuales" que recibirán cualquier otra cosa que no esté específicamente enumerada y que vaya a otra persona. Puede que quiera dejar una donación a su institución benéfica favorita y luego dejar todo lo demás a un hijo o a otra persona.

MPL Blogger: ¿Cuánto se tarda en hacer un testamento y cuánto cuesta?

Langsam: Un testamento sencillo puede prepararse rápidamente. Puede redactarse a partir de $250 e ir subiendo en función de lo complicado que sea y de si hay disposiciones fiduciarias, fideicomisos matrimoniales y otros factores. Puede modificarse a lo largo de los años.

MPL Blogger: ¿Es necesario modificar el testamento? ¿Con qué frecuencia y por qué?

Langsam: Las estadísticas muestran que la persona media que tiene testamento lo cambia unas cinco veces a lo largo de su vida. Sus necesidades cambian con el tiempo. Puede que haga testamento a los 20 años y lo cambie cuando se case. Volverá a modificarlo cuando tenga hijos y cuando éstos se independicen. Como abuelo, es posible que vuelva a cambiarlo. Al tener un testamento en primer lugar, es mucho más fácil cambiarlo con el paso del tiempo porque ya ha pensado en ello.

MPL Blogger: ¿Cuál es la principal razón para hacer testamento?

Langsam: Usted salvaguarda el patrimonio que ha acumulado a lo largo de su vida. Está indicando quiénes deben ser los beneficiarios y, en el caso de hijos menores de 18 años, usted controla la distribución del dinero a los hijos menores. Puede indicar en qué intervalos de edad se les debe distribuir una parte del capital del fideicomiso. También puede describir en qué circunstancias debe distribuirse el interés acumulado de la herencia.

MPL Blogger: ¿Cómo se empieza a redactar un testamento? ¿Puedo hacerlo yo mismo o necesito un abogado?

Langsam: Sí, puede hacerlo en línea en varios sitios web o comprando un kit impreso en algunos comercios. Pero la ventaja de acudir a un abogado es que tienes a alguien que puede responder a tus preguntas. Un sitio web en línea o un kit en el que rellenas un formulario no te habla ni te aconseja ni te ayuda. Depende de lo que necesites. Los testamentos menos sofisticados se pueden hacer rellenando un formulario en blanco, sin hijos, con un patrimonio nominal y menos de $100.000 en bienes inmuebles. Si es más complicado que eso, sería bueno contratar a un abogado para crear su testamento.

MPL Blogger: Una vez redactado, ¿adónde va a parar un testamento? ¿Quién lo conserva en caso de fallecimiento del titular?

Langsam: Doy a elegir a mis clientes. ¿Quieren que lo guarde aquí en nuestra oficina, en nuestra caja de seguridad, o quieren quedárselo para ellos? La mayoría nos pide que lo guardemos. Después, un miembro de la familia puede avisarnos cuando alguien fallezca. Si la familia desea que les guiemos a través del proceso testamentario, lo hacemos. Si no, les entregamos los documentos del testamento para que hagan lo que quieran. El testamento se registra en el sistema judicial testamentario donde continúa la administración del testamento.

MPL Blogger: En sus años de experiencia en derecho testamentario y sucesorio, ¿cuáles son los mayores escollos?

Langsam: La mayor es que la noción de codicia puede empezar a infectar a todos los miembros de la familia hasta el punto de que se vuelvan incívicos entre sí durante el proceso. Entonces todo el mundo corre a buscarse su propio abogado, incluso en una sucesión en la que hay muy poco por lo que pelearse. En realidad, el documento del testamento forma parte de la organización de la propia casa. Forma parte de la organización de tu patrimonio para cuando ya no estés porque elimina muchas disensiones entre los miembros de la familia. Al crear un testamento, usted ha reducido sus deseos a la escritura y ha detallado cómo se van a distribuir sus bienes y a quién.

MPL Blogger: ¿Cuáles son los tres puntos más importantes que da a sus clientes sobre la elaboración de un testamento?

Langsam: En primer lugar, si no hace nada más, al menos redacte un testamento sencillo para proteger a su familia y a usted mismo. Nadie puede leer tu mente. Si no lo pones por escrito, sólo serán conjeturas. En segundo lugar, hágalo absolutamente ahora. No lo posponga más. Recuerda que siempre puedes cambiarlo y modificarlo en un chasquido de dedos. Y en tercer lugar, al trabajar con un abogado experto y conocedor para crear su testamento y organizar su patrimonio, ahora ha desarrollado una relación de trabajo con un abogado al que no dude en llamar para cualquier otra pregunta.

MPL Blogger: Gracias, Saul, por hablar con nosotros sobre la importancia de los testamentos y la planificación patrimonial para sus clientes y clientes potenciales.

Langsam: Ha sido un placer, y si sus lectores tienen más preguntas, pídales que nos llamen al MyPhillyLawyer y les ayudaremos en todo lo que podamos.